坚守底线 创新发展 财通创新这支团队为项目投资保驾护航

　　浙江在线3月7日讯（通讯员 宋娴）是专业尽职的“定心丸”，也是“靠前服务”的强推手，更是与企业共成长的“好朋友”——她们，是财通创新投资有限公司（以下简称“财通创新”）的合规风控团队。

　　财通创新是财通证券股份有限公司全资的另类投资子公司，主营业务为以自有资金从事直接股权投资。该公司合规风控部共有人员8人，女性员工占比63%，主要负责法务合规、财务风控和投后管理三大条线工作。

　　聚焦“除险保安”，坚守专业立场勇于担当作为

　　“我们自己的法务和风控看过的项目，我们才放心”，在财通创新，合规风控部是项目组的定心丸。

　　合规风控团队坚持以职业素养立威、以专业能力立信，既能坚持独立的立场，又能“业财结合”“业法结合”，综合评估项目价值和风险，为投资决策提供了有力支持。

　　财通创新每个项目立项后，合规风控团队均会和业务团队一起到项目现场开展全面尽职调查，独立出具法律合规报告、财务风控报告，发表意见。合规风控人员从不轻易下结论、说不行，为了验证一个数据、核实一个情况，一遍遍地跑企业、做访谈，甚至有时候比项目组跑得还勤快、聊得还透彻。

　　一颗颗“定心丸”下肚，合规风控人员的职业素养和专业能力得到了企业和公司业务团队的高度认可。财务风控的财务预测经常经事实验证后被评价为“神算子”，法务合规为风险设置分级评价，往往成为项目组做投资判断的重要依据。

　　自2018年开展股权投资业务以来，财通创新累计投资股权投资项目超过40亿元，其中已有8个项目成功上市，多个项目已申报IPO或进入辅导期，财通创新主动管理项目中未发生一例风险事项。

　　坚持“靠前服务”，支持企业发展服务实体经济

　　2022年春天，疫情肆虐下的上海按下了暂停键，财通创新无法如常开展项目拜访、现场尽调等工作。部分实体企业也遭遇困难，面临封控停工、供应链停摆、原材料断货等问题，迫切需要融资度过难关，他们无法暂停。在此特殊时期，合规风控团队在坚持风控标准不放松的前提下，结合疫情和项目的实际情况，创造性地迅速发布了云尽调项目原则和标准，通过“杭州同事到现场直播”+“上海同事居家线上参与”的方式，开启了特殊时期的云尽调模式。

　　2022年上半年，在行动受限、绝大部分时间居家封控的情况下，合规风控部项目尽调数量相比上年同期增长，为上海解封后迅速推动投资落地做好了充分准备，为被投企业抢抓时间窗口、迅速恢复生产经营提供了有力支持。

　　着眼“投后赋能”，问需企业践行金融服务实体

　　2022年，受国际局势与国内疫情反复的影响，不少企业出现业绩波动，这对合规风控人员的价值判断能力、风险识别能力提出了更高要求。

　　为此，合规风控部聚焦重点企业加大投后跟踪和服务，积极协助企业解决遇到的问题和困难，和业务人员一起通过多种途径帮助企业融资补充现金流、导入产业资源扩大能力圈，采取积极措施防范或有风险，充分发挥投资的功能性、引领性作用赋能被投企业，服务实体经济高质量发展。

　　在服务企业的过程中，不止业务人员和被投企业成为一家人，合规风控人也获得企业家的认可。2022年8月，在财通创新投资项目德科立科创板上市的庆祝仪式上，企业董事长向在座来宾介绍出席的公司合规风控人员代表时，他介绍的身份不是投资机构代表或者股东代表，而是说：“这是我的好朋友。”

2022年8月，财通创新投资项目德科立科创板上市，财通创新公司领导、业务团队和合规风控团队代表一起出席了上市仪式。

　　聚力“数智风控”，全力提速数字化改革新能效

　　如何搭建一套既可以赋能公司投资业务又能强化风险管理的数字化信息系统，是财通创新数字化改革的头号大事，其中合规风控板块的建设，自然落在了合规风控部的头上。

　　俗话说，“摸着石头过河”，可在一开始，连石头也没有，供应商提供的系统模板与财通创新公司的管理需求存在较大差距。

　　于是，由合规风控部牵头，推进前中后台协同参与，一条条细化指标，召开一个个沟通会，慢慢实现一个又一个的小目标，经过两年多的摸索，财通创新的信息系统已基本实现了投资业务线上全流程管控功能，对业务开展和公司内控管理的决策、执行、监督、反馈等各个经营环节进行全过程的监督、管理和留痕，从0-1推进数字化管理实践落地见效。

　　紧接着，合规风控部又马不停蹄开始了持续完善项目数据底座建设的系统二期建设工作，又经过1年多的打磨，二级建设目标基本达成，通过数字化手段进一步加强了项目信息和风险数据的整理与归集，完善了项目数据底座建设，进一步提升了风险指标监控、识别和应对效率。

　　这套一群IT门外汉用4年多的时间一点点摸索尝试、打磨而成的信息管理系统，也得到了专业人士的认可点赞。

　　热心公益，在奉献爱心中绽放芳华

　　在工作之余，合规风控部员工在日常还热心公益，积极参与所在社区的志愿服务，乐于帮助邻里。 

　　上海疫情封控期间，合规风控部一位员工的隔壁居住着一名聋哑独居老人，平时主要靠女儿送饭或者外卖，突如其来的封控让老人日常生活面临很大困难。在得知情况后，她每天细心提醒注意核酸时间并分享自己的食物给老人。现在两人时常用微信沟通，遇到老人有需要的时候，也总是尽自己所能帮助老人解决。“独居老人很不容易，我只想着帮一把，为群众排忧解难，这是我们党员应当做的。”