省海港集团：统一融资中心及数字化管控平台建设案例

　　摘要

　　在加快推进“世界一流强港”建设，服务 “一带一路”、长江经济带和长三角区域一体化发展等国家战略的过程中，浙江省海港投资运营集团有限公司（以下简称“省海港集团”或“集团”）不断强化上下游业务联动，拓展战略规划布局，资产规模和质量稳步提升，项目建设投入有序增加。为充分保障集团战略发展所需资金，统筹内外部资金使用效益，加强风险管控，降低融资成本，集团决策设立统一融资中心（以下简称“融资中心”），同时建设数字化管控平台，以提升集团整体资金管控水平。本文从融资中心和数字化管控平台的背景、建设情况及成效等方面进行介绍，展示融资中心和数字化管控平台的功能和优势。

　　关键词：统一融资中心 可视化展示 数字化管控

　　背景介绍

　　根据浙江省国资委关于《浙江省省属企业资金信用监督管理暂行办法》（浙国资发[2020]6号）第十二条“设有财务公司的企业，应加强对企业资金、结算、融资等业务统一管理，提升资源配置整体效益，构建现代化集团资金信用管控体系”，省海港集团结合自身实际组建统一融资中心，由集团财务部负责管理。同时，按照《集团数字化改革工作方案》和《集团数字化改革行动方案 ( 2021-2025 年)》的总体部署，集团加大力度推动资金数字化管控、展示平台建设，充分利用现有数据资源，以进一步提升资金运营效率、降低资金成本、防控金融风险为目标，构建整体、准确、高效的数字化展示体系，提高集团整体资金管理水平，为集团高质量发展注入硬核力量和强大动力。

　　建设情况

　　集团搭建了以集团财务部作为资金总体管控部门，以统一融资中心为融资业务操作部门，以数字化管控平台作为资金监管和展示窗口的“1+1+1”资金管理架构，从资金预算、账户管理、投融资、担保、资金归集率等多方面对集团资金开展联动式、多维度管控。其中融资中心建设和数字化管控平台建设具体内容如下：

　　（一）融资中心建设情况

　　1. 融资中心职责设定

　　融资中心设立在集团财务公司，借助与集团下属企业之间便捷的沟通和对集团整体资金运营的统筹规划，更有利于融资中心业务的推进。融资中心根据融资单位资金需求作出融资规划并制定具体融资方案，办理集团下属企业外部融资咨询、询比价和招投标事宜，对接招投标中心履行招投标程序，协调集团下属企业与中标人签订和履行融资合同，跟踪融资进度，向集团财务部反馈融资情况，同时负责日常资金市场情况分析，持续反馈银企合作和履约情况等。

　　2.基本原则

　　（1）依法合规。坚持制度先行、公平规范、有效透明。严格履行内部决策、审批等程序，坚持服务与管控相结合，确保集团资金运转安全合规。

　　（2）价值导向。坚持先内后外的融资原则，合理规划集团内外部融资资源配置，优先保证集团整体利益最大化，充分发挥集团规模议价优势，提升资金综合使用效益。

　　（3）专业高效。不断完善融资竞价管理流程，深化与金融市场对接，提升专业化、精细化、信息化服务水平，建立健全符合集团发展战略的融资管理体系。

　　3.服务内容

　　融资中心服务对象为集团及所属各企业，依托集团品牌效应和信誉优势，进一步提高各企业在金融机构中的融资竞价能力。融资中心设立初期，考虑到人员、管理机制搭建等方面事宜，为保证服务质量，主要的服务范围为流动资金本外币贷款和项目本外币贷款。目前，各项业务流程平稳运行，后续考虑逐步向票据承兑、贴现、外部融资租赁、债券（公司债、银行间协会债、ABS、Reits等）等业务推广，对集团融资做统一集中管理，防范偿债风险。

　　4.管理设置

　　（1）机构设置管理

　　融资中心按照职责清晰、管办分离原则设定相应岗位，目前设立两类岗位：业务和综合岗，由若干人员负责日常工作，其中业务岗主要负责与内部企业和外部金融机构之间的沟通，确定融资方案，开展信贷业务询比价、招投标事宜，分析总结融资结果后提出建议报告等；综合岗负责接收、汇总询比价结果，与业务岗保持双线隔离，保证开标过程的公开透明。

　　（2）合作银行管理

　　集团目前合作银行主要包括国家政策性银行、大型国有商业银行、国有股份制银行等，该类银行具有信誉好、政策性支持力度较大、融资成本较低的优势。融资中心根据融资需求督促合作银行提前做好集团所属企业年度授信工作。对上述银行与集团的业务合作进行动态跟踪，评估反馈合作情况，并对合作银行范围进行动态管理。

　　（3）业务操作管理

　　目前外部融资业务主要分为流动资金贷款和项目贷款的申请，其中流动资金贷款由于借款期限短、资金占用量少、借款限制条件少，通过融资中心在集团合作银行内统一询比价确定融资银行；项目贷款申请需以前期项目审批为基础，考虑到贷款规模大、资金占用期限长、部分需要抵押等增信事项，融资条件较多，因此采用邀请招投标形式选聘融资机构。选聘过程中，按照利率优先，综合评估担保方式、结息方式、期限等顺序出具融资意见，最终融资结果经借款人、融资中心和集团财务部三方确认。

　　（二）数字化管控平台建设情况

　　1.整合现有财务数据平台

　　汇聚整合金蝶、九恒星、财资系统、融资租赁系统等平台数据，通过提纯加工进行数据资产化，然后通过共享形式，复用数据，快速构建敏捷的数据服务能力，赋能业务发展与创新，以提升效率和支撑决策。由此过程，形成财务数据中台的数据管理能力、数据服务能力和数据共享能力。

　　（1）财务数据中台可以使财务数据作为生产资料融入业务价值的创造过程中，并持续产生价值。当出现新的业务需求时，需要构建新的前台应用时，数据中台可以迅速提供财务数据服务，让服务业务化，敏捷响应业务的创新。

　　（2）数据孤岛、数据割裂不利于财务数字化的实现，而财务数据融合中心将散落的业财数据整合于一个统一的平台，该平台可以确保同一类或同一个数据的来源是唯一的，其他系统可以把这些数据复用、共享起来，使得以此数据产生出来的后续处理的数据结果具有准确性、唯一性。同时，其他系统不必为取得同一个数据再做重复的工作，节约了时间和成本。

　　（3）财务数据中台是财务部门的“数据服务工厂”，可以完成从数据到价值的加工过程，通过抽象和生产数据服务，更快地影响并改变业务行为。其核心价值是通过数据洞察来改变业务流程，将传统的数据服务模式从事后管控变为事前评估。

　　2.数字化展示系统

　　由财务数据中台所实现的数据能力是实现数字化的基础，它通过内外部数据的深层次洞察获得的风控与创新，再通过智能分析技术构建不同部分不同领域的数据模型来实现数据的可视化，优化企业的财务决策与商业决策，本次数据价值挖掘如下：

　　（1）账户数据

　　账户信息：包含集团合并企业账户基本信息：账户分类、账户性质、大额资金报送、账户开销户信息等。

　　资金情况：包含集团合并企业账户资金余额，财务公司吸存余额，财务公司资金分配结构、资金归集率等。

　　预警情况：如外部账户余额风险、久悬账户风险、资金归集率低风险等。通过信息透视，检查账户使用情况，对功能近似、长期闲置的账户，提出清理建议。

　　（2）应收票据数据，包含应收承兑汇票基本信息，持有票据信息，到期预警信息，承兑银行风险等数据展示。通过精准识别，对承兑银行进行分类管理，按照A、B、C、D类给与差别区分，重点关注小地方城商行及农村商业银行承兑汇票，及时提醒集团所属单位，防范票据承兑风险。

　　（3）融资管控数据，包含集团融资等数据展示、银行借款、直融情况、内部资金拆借、财务公司贷款、融资租赁等，并根据借款基本信息分类金融机构贷款余额、到期预警、融资成本等相关指标。

　　（4）债务风险数据，包含债务水平、负债结构、盈利能力、现金保障、资产质量、隐性负债等数据展示，及时获取下属企业债务风险情况，做到早识别、早提醒、早发现、早分析、早处理，进一步强化集团各单位债务风险责任意识和系统观念，防范企业债务风险，甄别债务风险业务，健全债务风险长效管理机制。

　　取得的成效

　　（一）提供融资便利，提高融资效率

　　融资中心充分利用了财务公司的市场信息资源优势和议价优势，结合企业资金需求规模、时间和用途等要求，帮助企业与金融机构协调沟通，减少融资企业的沟通议价成本，在确保融资合规性的基础上，提高融资效率。

　　（二）扩大融资范围，发挥竞价优势

　　融资中心设立以来，全面摸排下属企业融资需求，已为包括集团及下属企业完成多笔融资。从询价结果可以看出投标银行数量的增加在一定程度上推动了银行之间的竞争，各银行报价利率相比下属企业自己询价有进一步降低，与此同时，对于额度较大的项目融资的融资期限、还款宽限期和信用条件等都有所放宽。

　　（三）统一融资安排，优化资金效能

　　有效解决下属融资企业按融资类别和金额自主融资，缺乏统一有效管理的弊端，为集团整体资金的统筹安排提供了依据。同时，通过对各企业资金预算和融资需求的匹配管理，能够更有效安排内外部融资份额，在优先发挥集团存量资金效能的情况下，合理安排外部融资，防止存贷双高现象。

　　（四）建立实时展示，管控资金风险

　　持续做好资金风险监测工作，坚持精准识别、提前预警，主动防范、闭环管理。充分利用数字化信息技术，建立以资产负债率为核心，以企业成长性、效益、偿债能力等指标为辅助的企业风险监测预警体系平台。