平阳农商银行堵截电信诈骗

　　前不久，一名男子神色紧张地来到柜面，从黑色塑料袋中倒出8万余元，要求存入云南某银行账户中，且多次询问何时能到账。面对此情形，经办柜员对该笔业务进行了详细的尽职调查，当客户对于该笔金额的用途语焉不详、含糊其辞，并且表示对方账户的户主不是自己相识之人，引起了经办柜员的关注。

　　在进一步询问后得知，客户原是受家中老人委托前来存款，前不久老人接到电话称亲戚在境外欠下高额赌债后被地下赌场所绑架，在添加“赌场员工”微信后被要求将赎金打入指定的账户，如若不然会伤及其家人的人身安全。在询问期间，客户另一名亲戚前来银行，称这笔钱只是做生意的货款，要求柜员尽快存入对方账户，以免耽误生意，对于这笔存款说法不一。

　　经侦查后，确认该案例为因信息泄露引起的诈骗，属于典型的电信诈骗。诈骗分子通过非法渠道收集到受害人的信息，以肇事为由诈骗老年人到银行转账汇款。如果让诈骗分子得逞将对客户造成难以挽回的损失，所幸此次交易并未发生，成功止损。

　　近年来，平阳农商银行北港支行进一步加强防诈安全培训，为达到全面摸排防范的目的，在各营业网点严格落实各项规定，要求柜面人员耐心询问、尽职调查，信贷人员加强提醒，大堂经理积极引导，提升客户防诈意识。